OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN EN ESPAÑA

La inversión privada en España puede ser una fuente de financiación adecuada para un determinado tipo de negocio que opera en unos sectores innovadores y tiene unos promotores abiertos a la presencia de este nuevo tipo de socio en su empresa.

A través de MACENTER GESTION, ofrecemos la posibilidad de invertir en empresas o negocios de elevada rentabilidad, o de gran crecimiento. Por tanto, no es adecuada ni accesible para cualquier tipo de empresa.

INTERESES GENERALES DEL INVERSOR

• Plan de negocio claro. Con objetivos ambiciosos y alcanzables
• Posibilidad de inversión escalable según objetivos marcados y su cumplimiento
• Ventaja competitiva frente a la competencia
• Proceso de desinversión concreto y predeterminado
• Mercado de gran tamaño potencial
• Ratio rentabilidad/riesgo atractivo

La inversión privada supone un método totalmente distinto de financiación respecto al tradicional, por tanto, conviene distinguir las diferencias más relevantes que supone frente a la financiación bancaria:

FINANCIACIÓN BANCARIA

• El inversor se convierte en socio
• No forma parte de la empresa
• Aportación en forma de capital, percibiendo dividendos
• Percibe un interés sobre el capital privado
• Toma parte en el Consejo de Administración
• No se involucra en la gestión de la empresa
• Asume el riesgo de la operación
• Requiere garantías

Como norma general, el proceso por el que debe pasar un proyecto para conseguir este tipo de financiación, es el siguiente:

ELABORACIÓN DEL PLAN DE EMPRESA (BUSINESS PLAN)

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BÚSQUEDA DEL INVERSOR IDÓNEO, POR VOLUMEN Y ÁREAS DE FINANCIACIÓN

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CONTRATO DE CONFIDENCIALIDAD COMO MAYOR MEDIDA DE SEGURIDAD.

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APROBACIÓN, O DENEGACIÓN DEL PROYECTO.

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AUDITORIAS TÉCNICAS Y ECONÓMICAS DE LA EMPRESA

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ACUERDO CON LOS ACCIONES Y APORTACIÓN DE CAPITAL

Al finalizar el contrato de participación, el inversor realiza el proceso de salida, o desinversión en la empresa. Su pone uno de los momentos más importantes de todo el procedimiento y, generalmente, se produce en los siguientes términos:

A. VENTA DE LA PARTICIPACIÓN AL RESTO DE SOCIOS

B. VENTA A TERCEROS, DE PARTE, O DE TODA LA EMPRESA

Por tanto, siendo el objetivo del inversor que su capital se revalorice al máximo en el menor tiempo posible, la fase desinversión es la más delicada de todo el proceso, y de su éxito puede depender que la marcha de la empresa, en el fututo, sea positiva, o no.

■ CAPITAL RIESGO

Este modelo de inversión consiste en financiaciones estables a empresa, no cotizadas, a través de operadores profesionales. Se encuentra en la llamada financiación mediante venture capital, traducida como capital riesgo en castellano.

Consiste en una actividad financiera orientada a la provisión de recursos a medio y largo plazo, generalmente de forma minoritaria, PYMES en proceso de arranque o de crecimiento, sin vocación de permanencia ilimitada en su accionariado.

Además, el inversor suele incorporar un valor añadido a la empresa financiada, aportando credibilidad frente a terceros y ofreciendo su experiencia ante situaciones difíciles.

Herramientas de inversión

• El préstamo participativo es instrumento financiero que proporciona recursos a largo plazo como ampliación del capital de la empresa.
• La contraprestación al inversor se compone de una parte fija, y de otra variable en función de la evolución de la sociedad.

Sectores más indicados para inversores de este perfil.

Informática, Alta tecnología, Internet, Automoción industrial, Multimedia

Ejemplos: Comercio electrónico (transacciones on line), Videojuegos (entretenimiento digital) Servicios de localización móvil, Software para la gestión integral de empresas, Social network, Realización de diagnósticos de radiología por vía telemática consultora de internet, gestión y explotación de publicidad, aplicaciones para teléfonos móviles.

Otros ejemplos: Vidriería de mesa, Precocinados de langostinos, fragmentación de vehículos fuera de uso, servicios avanzados para TV digital, Hoteles urbanos, Biotecnología, Componentes de ciclismo, Software integridad seguridad física, Investigación Preclínica Medicamentos y Productos Industriales, Investigación en magnetismo, conversión tanques monopared a doble pared,

Más ejemplos: Energía, automoción, Sanidad, Hostelería y Ocio

■ BUSINESS ANGELS

Se trata de inversores individuales, normalmente empresarios o directivos de empresa, que aportan a título privado su capital y en ocasiones sus conocimientos técnicos y su red de contactos personales, con el objetivo de obtener una plusvalía a medio plazo en empresas no cotizadas.

Los Business Angels ayudan a cubrir la falta de financiación con que se encuentran los emprendedores en las etapas iniciales del ciclo de vida de sus empresas. La inversión en estas etapas iniciales lleva asociados unos elevados niveles de riesgo y una falta de liquidez que, unidos a la ausencia de garantías, hacen que la financiación bancaria resulte inadecuada y difícil de obtener.

Además el volumen de fondos demandados por las nuevas empresas, aunque superan las posibilidades de aportación de los emprendedores y de su grupo de familiares y amigos, son normalmente pequeñas para captar el interés de entidades de capital riesgo.

Método de inversión

La inversión en estos casos se realiza de manera totalmente privada y flexible, por lo que los términos y condiciones dependen del acuerdo alcanzado entre ambas partes.

El trato con estos inversores suele realizarse mediante contactos en asociaciones, redes y consultores asesores de inversión y financiación.

■ FINANCIACIÓN COLECTIVA

Las posibilidades que ofrece Internet facilitan que la necesidad de financiación llegue a una cantidad mayor de potenciales inversores, lo que permite la consecución de los fondos necesarios, en ocasiones a base de varios préstamos.

Así, en el caso de la financiación colectiva o crowdfunding, el emprendedor propone abiertamente la cantidad de dinero que necesita y que tasa de interés o contraprestación está dispuesto a pagar por él. A partir de ahí, cualquier inversor particular puede participar prestándolo una cantidad o la totalidad de lo necesitado.

Este tipo de financiación plantea ciertas excepciones respecto a los métodos de inversión privada planteados hasta ahora, y generalmente va destinado a proyectos que no tienen una necesidad de financiación tan elevada, o que simplemente, son más sencillos.

DESTINO MADRID

Durante los últimos años, los inversores extranjeros se han decantado mayoritariamente por Madrid a la hora de decidir el destino de su dinero.

En 2021 Madrid recibió inversiones procedentes, mayoritariamente, de países de la OCDE (89,6%) y, fundamentalmente, europeos (58,1%), en línea con la tendencia de la última década. Destaca como principal inversor en el año Francia, con 6.484 millones (31,0% del total).

En Madrid, los extranjeros invierten más en el sector inmobiliario (construcción y compra de viviendas, por ejemplo). Le siguen la industria y el sector financiero. La cantidad de inversiones extranjeras en Madrid, ya sea para vivir o invertir, ha experimentado un crecimiento exponencial, en los últimos años, debido fundamentalmente a la estabilidad económica.

España se ha convertido en uno de los países de la Unión Europea que más está creciendo económicamente y de forma paralela, lo hacen las inversiones inmobiliarias que se están realizando en Madrid, procedentes de países como México, Venezuela, Colombia, Inglaterra y Estados Unidos.

INVERSIONES INMOBILIARIAS EN ESPAÑA

En los últimos años se ha incrementado las inversiones en España, sobre todo las inversiones inmobiliarias. Mayormente son inversiones por españoles pero España, por su clima y vida, está en el ojo de otros europeos como zona para invertir en una segunda casa. Sobre todo por Ingleses y Alemanes, y mayormente en las islas y las áreas costeras como la Costa del Sol.

El buen clima y la situación económica son factores importantes que hacen que los extranjeros compren sus viviendas en España. La vivienda está creciendo a unos 10% a 15% cada año y el dinero incrementa mucho más que si estuviera en un fondo e incluso en bolsa.

MACENTER GESTION

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